บริการหักบัญชีเงินฝากอัตโนมัติเพื่อนำไปลงทุน ที่ให้ลูกค้าสามารถกำหนดการซื้อ/ขายหน่วยลงทุนด้วยตนเอง ผ่านการกำหนดวงเงินในบัญชีด้วยการตั้งค่าสูงสุด (Max) เพื่อซื้อหน่วยลงทุน และตั้งค่าต่ำสุด (Min) เพื่อขายหน่วยลงทุน เป็นการวางแผนเพิ่มผลตอบแทนให้กับบัญชีเงินฝาก พร้อมเสริมสภาพคล่องให้เพียงพอต่อความต้องการใช้จ่ายในชีวิตประจำวัน เหมาะสำหรับคนที่ต้องการเพิ่มผลตอบแทนให้กับเงินออม แต่ยังคงต้องการสภาพคล่องทางการเงิน

ลงทุนง่าย กำหนดได้ตามใจ
สามารถกำหนดจำนวนเงิน (Max) ที่ต้องการให้ตัดบัญชีเพื่อซื้อหน่วยลงทุน หรือ กำหนดยอดเงินคงเหลือ (Min) ที่ต้องการให้ขายหน่วยลงทุนเพื่อเติมเงินเข้าบัญชีให้อยู่ในระดับปกติ (เท่ากับค่า Max)

ได้มากกว่า ถึง 2 ต่อ

• ต่อที่ 1 เงินสำหรับการใช้จ่ายในชีวิตประจำวัน ได้ดอกเบี้ยเงินฝากตามบัญชีที่เปิด 
• ต่อที่ 2 เงินส่วนที่เกินจากการใช้จ่าย มีโอกาสรับผลตอบแทนจากกองทุนที่เพิ่มขึ้น

ยืดหยุ่น ลงตัว
วางแผนกำหนดระยะเวลาให้เงินพักอยู่ในบัญชี  ก่อนหักบัญชีอัตโนมัติได้

กองทุนที่ให้บริการ (สำหรับบริการ Auto Sweep)

• PHATRA PLUS
• PHATRA MP

หลักการแบ่งเป็น 4 ขั้นตอน ดังนี้

1. A เงินคงเหลือต่ำสุดในบัญชี ซึ่งหมายถึงเมื่อใช้เงินจนถึงระดับนี้ (Min) ระบบจะทำการขายกองทุนคืนอัตโนมัติ เพื่อให้ยอดเงินคงเหลือในบัญชีเงินฝากอยู่ในระดับปกติ (เท่ากับค่า Max) เพียงพอต่อการใช้จ่าย
2. A-B ยอดเงินในบัญชีสำหรับรับดอกเบี้ยเงินฝาก ซึ่งหมายถึงจำนวนเงินที่ตั้งไว้เพื่อเป็นส่วนของค่าใช้จ่าย โดยให้กำหนดจำนวนเงินคงเหลือสูงสุดให้เพียงพอต่อการใช้จ่ายในชีวิตประจำวัน
3. C เป็นช่วงเวลาที่ต้องการให้เงินพักอยู่ในบัญชี (Safety Period) ก่อนที่จะทำการหักบัญชีเงินฝากอัตโนมัติเพื่อนำไปซื้อหน่วยลงทุน ซึ่งช่วงเวลานี้สามารถกำหนดได้ว่าต้องการให้เงินพักอยู่ในบัญชีนานเท่าใด ในส่วนนี้ลูกค้ายังคงได้รับดอกเบี้ยเงินฝาก
4. D เป็นเงินในส่วนที่ต้องการลงทุน ซึ่งเป็นจำนวนที่เกินจากวงเงินคงเหลือสูงสุดในบัญชี (Max) ระบบจะทำการหักบัญชีเงินฝากอัตโนมัติในส่วนที่ต้องการลงทุนนี้ เพื่อนำไปซื้อหน่วยลงทุน

หมายเหตุ:

• หากมีการเปลี่ยนแปลงกองทุนภายใต้รูปแบบบริการ Auto Sweep ระบบจะทำการสับเปลี่ยนยอดคงเหลือของกองทุนเดิมไปเป็นยอดคงเหลือของกองทุนใหม่ให้โดยอัตโนมัติ
• ลูกค้าสามารถเลือกใช้บริการนี้กับบัญชีเงินฝากออมทรัพย์/กระแสรายวันของธนาคารเกียรตินาคินเท่านั้น

1. บัตรประจำตัวประชาชน
2. ใบสมัครใช้บริการ
3. แบบประเมินความเหมาะสมในการลงทุน (Suitability Form) (กรณีที่ยังไม่เคยทำ)
4. หนังสือมอบอำนาจให้ธนาคารดำเนินการแทนตามข้อตกลงและเงื่อนไขการใช้บริการ (มีค่าอากรแสตมป์ 30 บาท)
5. หนังสือยินยอมให้หักบัญชีเงินฝากอัตโนมัติเพื่อขออนุมัติหักบัญชีกับต่างธนาคาร (กรณีบัญชีสถาบันการเงินอื่น)

คำเตือน

• ลูกค้าต้องทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
• ผลการดำเนินงานในอดีต/ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
• การลงทุนในกองทุนไม่ใช่การฝากเงิน และมีความเสี่ยงของการลงทุน โดยผู้ลงทุนอาจไม่ได้รับเงินลงทุนคืนจากการลงทุนครบเต็มจำนวนได้
• กรณีกองทุนรวมมีการลงทุนในต่างประเทศ กองทุนรวมอาจไม่ได้ป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวน ผู้ลงทุนอาจจะขาดทุนหรือได้รับผลกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยนหรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้
• กองทุนรวมอาจมีนโยบายการลงทุนในตราสารที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าอันดับที่สามารถลงทุนได้ หรือไม่มีการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงสูงกว่าการลงทุนในกองทุนรวมทั่วไป เช่น ความเสี่ยงจากการผิดนัดชำระหนี้ของผู้ออกตราสาร (credit risk) หรือความเสี่ยงจากการขาดสภาพคล่องของตราสาร (liquidity risk) ซึ่งส่งผลให้ผู้ลงทุนขาดทุนจากการลงทุนบางส่วนหรือทั้งจำนวนได้
• จำนวนเงินที่นำไปลงทุนในกองทุนรวมจะไม่ได้รับความคุ้มครองจากสถาบันคุ้มครองเงินฝาก
• ลูกค้าสามารถศึกษาข้อมูลกองทุนรวมได้จาก www.phatraasset.com

• ลูกค้าต้องมีบัญชีเงินฝากประเภทออมทรัพย์หรือกระแสรายวันกับธนาคารเกียรตินาคินหรือบัญชีเงินฝากของสถาบันการเงินอื่นตามที่ธนาคารกำหนดโดยชื่อบัญชีเงินฝากต้องตรงกันกับชื่อผู้ถือหน่วยลงทุนในบัญชีกองทุนที่เปิดกับบลจ.ภัทร
• เลขที่ผู้ถือหน่วยลงทุนของลูกค้าที่ใช้ในการสมัครใช้บริการจะต้องเป็นเลขที่ที่ธนาคารเป็นตัวแทนสนับสนุนการขาย (Selling Agent) เท่านั้น
• รองรับการสมัครใช้บริการสำหรับลูกค้าบุคคลธรรมดาและนิติบุคคล โดยยกเว้นการให้บริการแก่บัญชีร่วม เช่น บัญชี และ/หรือ/เพื่อ/โดย ทุกประเภท
• บัญชีเงินฝาก 1 บัญชีสามารถเลือกสมัครบริการได้เพียงประเภทบริการเดียวระหว่าง Auto Sweep หรือ Saving Plan (สามารถเปลี่ยนแปลงประเภทบริการภายหลังได้)
• บริการ Auto Sweep ใช้กับบัญชีเงินฝากของธนาคารเกียรตินาคินเท่านั้น โดยจะเลือกสมัครได้เพียง 1 กองทุนเท่านั้น
• บริการ Saving Plan ใช้กับบัญชีเงินฝากของธนาคารเกียรตินาคินหรือสถาบันการเงินอื่นตามที่ธนาคารกำหนด สามารถสมัครได้มากกว่า 1 กองทุน
• เฉพาะบริการประเภท Auto Sweep หากต้องการลงทุนในกองทุนเดิมตั้งแต่ 2 บัญชีเงินฝากขึ้นไป จะต้องใช้เลขที่ผู้ถือหน่วยลงทุนที่แตกต่างกันในการสมัครบริการ ตัวอย่างเช่น ต้องการสมัคร Auto Sweep จำนวน 3 บัญชี โดยเลือกเป็นกองทุน PHATRA MP ทั้งหมด จะต้องดำเนินการเปิดบัญชีกองทุนเพื่อให้ได้เลขที่ผู้ถือหน่วยลงทุน 3 รายการสำหรับสมัครใช้บริการ

(?)หากต้องการสมัครใช้บริการ จะต้องเตรียมอะไรบ้าง

KKSIS ให้บริการทั้งลูกค้าบุคคลธรรมดาและนิติบุคคล โดยลูกค้าต้องมี

1. บัญชีเงินฝากออมทรัพย์/กระแสรายวัน ของธนาคารเกียรตินาคินหรือบัญชีเงินฝากของสถาบันการเงินอื่นตามที่ธนาคารกำหนด
2. บัญชีผู้ถือหน่วยลงทุนในกองทุนรวม กับ บลจ.ภัทรที่ธนาคารเป็นตัวแทนสนับสนุนการขาย (Selling Agent) โดยชื่อบัญชีเงินฝากต้องตรงกันกับชื่อผู้ถือหน่วยลงทุนในบัญชีกองทุนที่เปิดกับบลจ.ภัทร หากยังไม่มีบัญชีออมทรัพย์หรือบัญชีผู้ถือหน่วยลงทุนในกองทุนรวม สามารถติดต่อขอเปิดบัญชีได้ที่ธนาคารทุกสาขา

(?)จะสมัครบริการ จำเป็นต้องเปิดบัญชีใหม่หรือไม่

สามารถใช้บัญชีเงินฝากธนาคารเกียรตินาคินเดิมหรือบัญชีเงินฝากของสถาบันการเงินอื่นตามที่ธนาคารกำหนด โดยบัญชีเงินฝากของสถาบันการเงินอื่นจะสามารถสมัครบริการเฉพาะประเภท Saving Plan เท่านั้น

(?)บัญชีเงินฝาก 1 บัญชีสามารถสมัครใช้บริการได้มากกว่า 1 กองทุนหรือไม่

สำหรับประเภท Auto Sweep บัญชีเงินฝาก 1 บัญชีสามารถเลือกสมัครบริการได้เพียง 1 ประเภทและ 1 กองทุน เท่านั้น ยกเว้นบริการประเภท Saving Plan สามารถเลือกได้มากกว่า 1 กองทุน โดยแต่ละกองทุนสามารถเลือกความถี่การลงทุนได้แตกต่างกัน

(?)หากยอดเงินคงเหลือในบัญชีเงินฝากไม่เพียงพอในการทำรายการ Saving Plan จะเกิดอะไรขึ้น

ธนาคารจะส่ง SMS แจ้งผลว่าไม่สามารถทำรายการ Saving Plan ได้ และจะดำเนินการหักบัญชีอีกครั้งในรอบระยะเวลาถัดไปตามเงื่อนไขบริการที่ลูกค้ากำหนดไว้

(?)สามารถกำหนดความถี่การลงทุนแบบ Saving Plan อย่างไรบ้าง

ลูกค้าสามารถกำหนดระยะเวลาที่ต้องการลงทุนแบบ Saving Plan รวมถึงวันหรือวันที่ที่ต้องการลงทุนดังนี้

ตัวอย่าง: กรณีลูกค้ากำหนดให้ทำรายการ Saving Plan ทุก 3 เดือน ในวันที่ 25 โดยวันที่ธนาคารอนุมัติการสมัครบริการคือวันที่ 30 ม.ค. ธนาคารจะเริ่มหักบัญชีเพื่อสั่งซื้อหน่วยลงทุนงวดแรกวันที่ 25 ก.พ. และครั้งต่อๆ ไปคือทุกวันที่ 25 ของเดือน พ.ค., ส.ค., พ.ย. และ ก.พ. ในแต่ละปี

(?)ธนาคารจะยกเลิกการให้บริการโดยอัตโนมัติในกรณีใดบ้าง

ธนาคารจะดำเนินการยกเลิกการสมัครบริการให้โดยอัตโนมัติ ในกรณีใดกรณีหนึ่งต่อไปนี้

• ลูกค้ามีการปิดบัญชีเงินฝากที่สมัครบริการ KKSIS ไว้
• สถานะของบัญชีเงินฝากถูกระงับการใช้งานไม่ว่าด้วยเหตุใดก็ตาม

* สำหรับกรณีที่ลูกค้าไม่ได้ทำการประเมินความเหมาะสมในการลงทุนเมื่อถึงกำหนดเวลา (ทุก 2 ปี) ธนาคารจะไม่ส่งคำสั่งซื้อ / ขาย / สับเปลี่ยนหน่วยลงทุนโดยอัตโนมัติให้ จนกว่าลูกค้าจะมีการทบทวนการประเมินความเหมาะสมในการลงทุนใหม่

(?)ลูกค้าสามารถทำรายการซื้อ / ขาย / สับเปลี่ยนกองทุนด้วยตนเอง โดยไม่ผ่านบริการหักบัญชีเงินฝากเพื่อการลงทุนแบบอัตโนมัติ (KK Smart Investment Service) ได้หรือไม่

ลูกค้ายังคงมีสิทธิตามเงื่อนไขของบัญชีเงินฝากและบัญชีกองทุนตามปกติ ดังนั้น ลูกค้าจึงสามารถทำรายการธุรกรรมกองทุนด้วยตนเองได้

(?)การยกเลิกการใช้บริการ จะมีผลอย่างไรบ้าง

การยกเลิกบริการ เป็นเพียงการยกเลิกการหักบัญชีเงินฝากและการส่งคำสั่งซื้อ / ขาย / สับเปลี่ยน หน่วยลงทุนโดยอัตโนมัติ ดังนั้น ลูกค้ายังคงมีสิทธิตามเงื่อนไขของบัญชีเงินฝากและบัญชีกองทุนตามปกติ